Beleggingsfraude is een groeiend probleem dat zowel particulieren als ondernemers treft. Door misleidende beloftes en geraffineerde trucs verliezen slachtoffers vaak grote sommen geld. Wat kunt u doen als u slachtoffer bent geworden? En hoe kunt u uzelf beschermen tegen deze vorm van fraude? In deze blog leest u alles over beleggingsfraude en de juridische stappen die u kunt nemen.
Wat is beleggingsfraude en waarom komt het steeds vaker voor?
Beleggingsfraude is een vorm van oplichting waarbij fraudeurs mensen verleiden om te investeren in niet-bestaande of sterk overdreven beleggingen. Dit kan gaan om aandelen, vastgoed, cryptovaluta of andere financiële producten. Door de opkomst van digitale financiële markten en sociale media is het voor fraudeurs makkelijker geworden om slachtoffers te vinden en te overtuigen.
Het risico voor investeerders is groot: de Autoriteit Financiële Markten (AFM) waarschuwt regelmatig voor nieuwe oplichtingspraktijken. Vooral ondernemers en particulieren die op zoek zijn naar snelle rendementen lopen risico. De complexiteit van financiële producten en de toenemende mate waarin fraudeurs zich als legitieme investeringsadviseurs voordoen, maakt het nog moeilijker om echte kansen van frauduleuze aanbiedingen te onderscheiden.
Bovendien spelen psychologische factoren vaak een grote rol. Fraudeurs maken in veel gevallen gebruik van sociale bewijskracht: ze laten bijvoorbeeld zien dat anderen al hebben geïnvesteerd en winst hebben behaald. Daarnaast worden emoties zoals hebzucht en angst gebruikt om slachtoffers over te halen snel beslissingen te nemen zonder goed onderzoek te doen.
Veelvoorkomende vormen van beleggingsfraude
Beleggingsfraude kent vele vormen. De meest voorkomende zijn:
Ponzi-fraude en piramidespelen
Fraudeurs gebruiken geld van nieuwe investeerders om rendementen uit te betalen aan eerdere investeerders. Dit kan een tijdje goed gaan, maar uiteindelijk stort het systeem in wanneer er geen nieuwe investeerders meer instappen. Hierdoor kunnen tientallen, soms honderden slachtoffers enorme bedragen verliezen.
Een bekend voorbeeld is de Bernie Madoff-zaak, waarin miljarden werden verduisterd door een Ponzi-systeem. Dit toont aan hoe grootschalig en schadelijk dergelijke fraude kan zijn.
Misleidende beleggingen in crypto, vastgoed en aandelen
Nep-aanbieders beloven hoge rendementen op investeringen in cryptovaluta, vastgoedprojecten of aandelen die niet of nauwelijks bestaan. Vaak worden er niet bestaande successen en garanties getoond om vertrouwen te winnen. Deze fraudeurs maken gebruik van professioneel ogende websites en soms zelfs neppe recensies om hun geloofwaardigheid te vergroten.
Met de opkomst van digitale marktplaatsen zijn ook “pump-and-dump”-schemes populair geworden, waarbij oplichters een cryptomunt hypen, de waarde opdrijven en vervolgens hun eigen munten met winst verkopen, terwijl andere investeerders met waardeloze activa achterblijven.
Hoe herkent u beleggingsfraude?
Het herkennen van frauduleuze beleggingen kan lastig zijn, maar er zijn enkele signalen die kunnen duiden op oplichting:
- Onrealistische rendementen: “Gegarandeerd” hoge winsten zonder risico bestaan niet.
- Druk om snel te investeren: Fraudeurs zetten hun slachtoffers onder druk om snel te beslissen.
- Ontransparante bedrijfsinformatie: Eerlijke investeringen zijn altijd transparant over hun werkwijze en vergunningen.
- Geen AFM-registratie: Controleer altijd of het bedrijf geregistreerd staat bij de Autoriteit Financiële Markten.
- Vage contactinformatie: Websites zonder duidelijke bedrijfsgegevens of een fysiek adres kunnen duiden op fraude.
- Ongevraagde investeringsvoorstellen: Krijgt u plotseling een aanbieding via e-mail of sociale media? Wees dan extra alert.
Daarnaast kan fraude zich ook voordoen in de vorm van exclusieve aanbiedingen. Als een investering alleen beschikbaar is voor “een selecte groep” en snel besloten moet worden, is dat meestal een groot waarschuwingssignaal.
Wat te doen als u slachtoffer bent?
Juridische stappen om geld terug te vorderen
Bent u slachtoffer geworden van beleggingsfraude en wilt u uw geld terug? Dan kunt u juridische stappen ondernemen. Dit kan via een civiele procedure of via een strafprocedure. Vaak wordt onderzoek gedaan om te achterhalen waar het geld precies naartoe is gegaan en of er een kans is om het terug te vorderen. Dit kan door justitie of soms via een particulier recherchebureau.
Sommige slachtoffers kunnen ook een beroep doen op verzekering of garantiefondsen, afhankelijk van de situatie en de betrokken financiële instellingen.
Aangifte doen bij de politie
Als u slachtoffer bent geworden van fraude, kunt u aangifte doen bij de politie of het melden bij de FIOD (Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst), die gespecialiseerd is in financiële fraude. Vaak overheerst schaamte bij slachtoffers om zichzelf kenbaar te maken, maar dit is niet nodig en het melden is juist van groot belang. Aangifte of een melding doen helpt immers niet alleen uzelf, maar kan ook andere potentiële slachtoffers beschermen. Meer informatie hierover vindt u op deze pagina over FIOD invallen.
Wat een advocaat kan betekenen
Een ervaren fraude advocaat kan u helpen bij het terugvorderen van uw geld en het aansprakelijk stellen van de fraudeurs. Het is belangrijk om snel juridisch advies in te winnen, omdat fraudezaken complex en tijdsgevoelig zijn. Vaak wordt het geld door fraudeurs snel weggesluisd. Een advocaat kan met u de mogelijkheden bespreken om het geld veilig te stellen door bijvoorbeeld snel te schakelen met justitie of door namens u beslag te leggen. .
Preventie en bescherming tegen fraude
Voorkomen is beter dan genezen. Bescherm uzelf door:
- alleen te investeren bij betrouwbare, AFM-geregistreerde partijen;
- geen investeringen te doen onder tijdsdruk;
- kritisch te zijn op te mooie beloftes;
- achtergrondonderzoek te doen naar het bedrijf of de aanbieder;
- reviews te lezen en ervaringen van andere investeerders na te gaan;
- gebruik te maken van onafhankelijke financiële adviseurs voordat u een grote investering doet;
- niet blind te vertrouwen op succesverhalen of “social proof” zonder verifieerbare bronnen.
Conclusie: laat u niet misleiden en als het toch gebeurt en onderneem snel actie
Beleggingsfraude kan grote financiële en emotionele gevolgen hebben. Door alert te zijn op alarmerende signalen en tijdig juridisch advies in te winnen, kunt u uzelf beschermen en uw rechten benutten. Fraudeurs worden steeds innovatiever, dus waakzaamheid is essentieel.
Heeft u hulp nodig? Onze experts in corporate strafrecht staan voor u klaar. Wacht niet te lang met actie ondernemen, want de kans om uw geld terug te krijgen neemt vaak af naarmate de tijd verstrijkt.
Wilt u juridisch advies of hulp bij een schadeclaim? Neem dan direct contact op met een specialist.
punt@petronius.nl
Ondernemingsgeschillen 
