Wanneer is sprake van overtreding van de Wwft?

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) speelt een zeer belangrijke rol bij het beschermen van de integriteit van het financieel stelsel en het bestrijden van criminaliteit. De wet vormt een essentiële pijler in de strijd tegen illegale geldstromen en terroristische activiteiten.: . Maar wanneer is er eigenlijk sprake van een overtreding? Wat zijn de risico’s en gevolgen als u niet aan de Wwft voldoet? En misschien nog belangrijker: hoe kunt u overtredingen voorkomen? In deze blog nemen we u stap voor stap mee door de belangrijkste aspecten van de Wwft.

De Wwft en uw verantwoordelijkheden

Om te weten wanneer er sprake is van een overtreding, is het belangrijk eerst stil te staan bij de verantwoordelijkheden die de Wwft met zich meebrengt. Deze wet geldt voor een breed scala aan professionals, waaronder banken, advocaten, notarissen, belastingadviseurs, makelaars, cryptobedrijven en handelaren in kunst, auto’s en juwelen. Voor deze groepen brengt de wet specifieke verplichtingen met zich mee:

• Cliëntenonderzoek: U moet uw cliënten en uiteindelijke belanghebbenden (UBO’s) identificeren en verifiëren. Dit is een fundamenteel onderdeel van de wet en voorkomt dat u zaken doet met partijen met criminele intenties. Dit proces omvat meerdere stappen, waaronder het vaststellen van de herkomst van fondsen en het beoordelen van mogelijke risico’s.
• Meldingsplicht: Ongebruikelijke transacties moeten worden gemeld bij de Financial Intelligence Unit (FIU). Deze meldingen worden gebruikt om verdachte activiteiten in een vroeg stadium te signaleren en verdere schade te voorkomen.
• Risicobeleid: Het opstellen en naleven van een gedegen risicobeleid zorgt ervoor dat uw organisatie compliant blijft met de Wwft. Dit omvat onder andere het periodiek evalueren van risico’s en het aanpassen van uw beleid aan veranderende omstandigheden.

Specifiek voor vastgoedhandelaren is het belangrijk om te weten dat transacties met contant geld of offshore-partijen extra risico’s met zich meebrengen. Ook hogere managementlagen, zoals directeuren en financieel bestuurders, dienen een proactieve rol te spelen bij het waarborgen van Wwft-compliance binnen hun organisatie.

Indien u niet zorgvuldig voldoet aan deze regels, loopt u het risico dat uw organisatie zich niet aan de Wwft houdt. Dit brengt ons bij de gevolgen van dergelijke overtredingen.

De gevolgen van een overtreding

Wanneer verplichtingen zoals cliëntenonderzoek of meldingsplicht niet worden nageleefd, kunnen de gevolgen verstrekkend zijn. Het niet naleven van de Wwft kan ernstige risico’s voor u en uw onderneming met zich meebrengen:

• Sancties: Toezichthouders kunnen verschillende maatregelen treffen, zoals aanwijzingen, lasten onder dwangsom of bestuurlijke boetes. De hoogte van de boetes varieert afhankelijk van de ernst van de overtreding, de mate van schuld en de draagkracht van de overtreder. In extreme gevallen kunnen boetes oplopen tot miljoenen euro’s.
• Openbaarmaking: Boetes worden vaak gepubliceerd, wat aanzienlijke reputatieschade kan veroorzaken. Uw bedrijf kan in de publieke opinie het vertrouwen verliezen, wat niet alleen impact heeft op bestaande relaties maar ook op toekomstige kansen.
• Strafrechtelijke gevolgen: Bij opzettelijke overtreding kan strafvervolging volgen. Zelfs als u te goeder trouw handelde, kan het ontbreken van voldoende bewijs leiden tot bewijsuitsluiting, wat uw positie in een rechtszaak verzwakt.

De impact op vastgoedbedrijven is bijvoorbeeld groot, omdat vastgoedtransacties vaak aanzienlijke geldstromen met zich meebrengen en daarmee extra onder toezicht staan. Ook advocaten en notarissen die nalatig handelen, riskeren niet alleen boetes, maar ook reputatieschade die hun praktijk blijvend kan schaden.

Deze gevolgen maken duidelijk waarom een strategische aanpak essentieel is. Gelukkig zijn er concrete stappen die u kunt nemen om overtredingen te voorkomen.

Praktische tips om overtredingen te voorkomen

Het voorkomen van Wwft-overtredingen vraagt om een strategische en systematische aanpak. Door inzicht te hebben in de gevolgen, wordt het belang van een goede naleving steeds duidelijker. Hieronder enkele praktische tips:

1. Implementeer een helder en uitgebreid Wwft-beleid
   • Zorg voor duidelijke procedures voor cliëntenonderzoek, transactiemonitoring en meldingen.
   • Maak gebruik van gespecialiseerde Wwft-software om processen te automatiseren en efficiënter te maken. Deze tools helpen ook bij het documenteren en rapporteren van belangrijke nalevingsactiviteiten.
2. Train uw medewerkers
   • Geef trainingen over de Wwft en de verantwoordelijkheden die hierbij komen kijken. Zorg ervoor dat alle lagen van uw organisatie bewust zijn van de risico’s en verplichtingen.
   • Creëer een cultuur waarin compliance centraal staat, waarin medewerkers proactief afwijkingen signaleren en rapporteren.
3. Blijf up-to-date
   • Houd wijzigingen in wet- en regelgeving nauwlettend in de gaten. Nieuwe richtlijnen kunnen uw huidige beleid verouderen en moeten snel worden geïntegreerd in uw praktijk.
   • Raadpleeg regelmatig de websites van toezichthouders en brancheorganisaties. Deel deze informatie binnen uw team om ervoor te zorgen dat iedereen op de hoogte blijft.
4. Schakel tijdig een expert in
   • Laat uw Wwft-beleid toetsen door een deskundige die op de hoogte is van de laatste ontwikkelingen.
   • Neem bij twijfel contact op met een advocaat of Wwft-specialist om uw specifieke situatie te beoordelen en passende oplossingen te bieden. 

Door dergelijke maatregelen te implementeren, verhoogt u niet alleen de compliance binnen uw organisatie, maar minimaliseert u ook het risico op overtredingen. Petronius kan u hierin ondersteunen met op maat gemaakte oplossingen en strategisch advies.

Petronius: gespecialiseerd in Wwft-compliance

Bij Petronius kennen we namelijk de risico’s die de Wwft met zich meebrengt. Onze advocaten hebben diepgaande kennis van de ondernemingsrechtelijke, economische en administratieve aspecten van Wwft-naleving. We bieden niet alleen ondersteuning bij het opstellen van beleid, maar ook bij trainingen, interne audits en risicobeoordelingen. Of het nu gaat om een risicoanalyse, training of strategisch advies, wij bieden maatwerkoplossingen die aansluiten op uw behoeften. Met onze proactieve en pragmatische aanpak helpen wij u niet alleen overtredingen te voorkomen, maar versterken we ook de compliance-cultuur binnen uw organisatie. Hierdoor blijft uw organisatie niet alleen compliant, maar bouwt u ook vertrouwen op bij uw stakeholders.

Petronius biedt tevens specifieke ondersteuning aan advocaten, notarissen, makelaars en belastingadviseurs bij Wwft-problematiek, waarbij wij rekening houden met de specifieke risico’s in deze sectoren. Daarnaast bieden we trainingen en advies aan directeuren en hogere managers om hen in staat te stellen hun organisatie effectiever te sturen op naleving.

Conclusie: neem uw Wwft-verplichtingen serieus

Wwft-compliance is essentieel om risico’s en sancties te vermijden. Door te investeren in preventieve maatregelen en deskundige ondersteuning, beschermt u niet alleen uw bedrijf, maar ook uw reputatie. Petronius staat klaar om u hierbij te helpen. Onze expertise zorgt ervoor dat u zonder zoren kunt opereren binnen de grenzen van de Wwft. Neem vandaag nog contact met ons op voor een vrijblijvend gesprek en ontdek wat wij voor u kunnen betekenen.